人工智能嗅出银行家的骗局

 作者:包锯下     |      日期:2017-05-01 05:28:03
最近一周,另一位英国银行业高管在电视摄像机前慌乱,因为愤怒的议员们因为涉嫌腐败而被焚烧巴克莱银行因其参与银行间利率固定业务而被英国和美国当局罚款4.5亿美元现在,该银行的前首席执行官鲍勃·戴蒙德(Bob Diamond)告诉英国财政部委员会,在银行的交易和交易规则之外运营的流氓员工应该受到指责 “当我看到这些交易员发来的电子邮件时,我生病了,”戴蒙德谈到了证明巴克莱员工操纵费率的信件拥有自动化金融市场并实现闪电般快速交易的计算机能力正在打开在世界金融体系内运作的更可疑的元素这些技术基于我们对智能手机,推文,博客和电子邮件的热爱由于安然公司和世通公司丑闻之后出现的美国公司治理规则,惠普公司的子公司Autonomy Systems等公司正在销售软件,以标记那些交易偏离常规的员工与此同时,一个欧洲团队开发了一个系统,可以定制,以检测从洗钱计划到内幕交易诈骗的任何事情(数字调查,DOI:10.1016 / j.diin.2012.04.003) Autonomy的软件在公司的信息系统中搜索“非结构化”数据 - 而不是公司数据库中的信息这可能包括推文,短信,Skype视频,智能手机数据,电子邮件或电话转录然后,软件会搜索与正常做法不同的行为示例自治不是唯一一个梳理非结构化数据的组织在波兰克拉科夫的AGH科技大学,由Rafal Drezewski领导的计算机科学家团队编写了一套软件,帮助波兰州警方检查电话,短信和银行对账单数据中的洗钱证据他们的系统使用AI例程来寻找和可视化信息集群这可能包括从大量来源转账到单一账户,或许多人发短信或打电话给感兴趣的人 “我们使用模式挖掘和社交网络分析算法检测不同人员所扮演的可疑模式和角色,”Drezewski说它并没有就此结束可以定制该聚类分析系统,以检查银行家的电子邮件,文本和文档,以搜索可疑的活动英国比肯斯菲尔德的法务会计师Harwood Hutton的主管亚当斯特罗纳赫说,在过去的十年里,公司数据已经变为数字化,这些程序已经成为重要的工具他表示,如果公司过去常常扫描纸质数据,寻找异常交易的模式,他们现在可以访问大量数据存储,这些存储根据公司隐私政策甚至可能包括员工的转发和转发的电子邮件 “即使员工认为已删除的数据也是可以访问的,”他说 ??推文,文本和电话,甚至员工视为删除的数据,都可以访问更多关于这些主题: